Банк России выявил на Кубани восемь нелегалов финансового рынка

Фото: pixabay.com

По итогам первого квартала 2026 года в Краснодарском крае эксперты Банка России выявили восемь субъектов, в деятельности которых присутствуют признаки нелегальной активности. Об этом сообщает пресс-служба Южного ГУ ЦБ РФ.

Как и ранее, большинство нелегалов на Кубани – 5 из 8 – это черные кредиторы. Например, это субъекты, незаконно кредитующие граждан под залог недвижимого имущества (ипотеки). Выдача таких займов несет высокие социальные риски из-за потенциальной угрозы для граждан потерять единственное жилье. Прежде чем заключить договор с финансовой организацией, обязательно проверьте кредитора на сайте Банка России. Там опубликован предупредительный список компаний, в работе которых замечены признаки нелегальной деятельности. Такая проверка будет дополнительной страховкой, которая поможет распознать нелегала еще до подписания договора, а значит исключить риски потери имущества.

Остальные три компании незаконно привлекали инвестиции физических лиц. Напомним, что, начиная с августа 2024 года, неподнадзорным Банку России организациям запрещено публично привлекать инвестиции граждан. За нарушение данного закона предусмотрены внушительные штрафы — до 1 млн рублей для юридических лиц. Закон был разработан при участии регулятора для защиты прав граждан, которых могут вводить в заблуждение, обещая высокую прибыль от инвестирования в бизнес.

«С начала 2026 года в Краснодарском крае не выявлено финансовых пирамид, однако статистика по стране говорит о росте популярности таких схем в виртуальном пространстве. Наш мониторинг показал, что мошенники часто создают сразу несколько похожих проектов с предложением инвестировать в криптовалюту или в разработки нейросетей. По стране 202 таких субъекта привлекали средства граждан в мнимый бизнес. Для того, чтобы не стать жертвой мошенников и не потерять деньги, всегда проверяйте компанию или брокера на сайте Банка России», – отметила Виктория Олейник, заместитель начальника Южного ГУ Банка России.

По инициативе Банка России в 1 квартале 2026 года ограничен доступ более чем к 7,4 тыс. ресурсов в интернете, которые принадлежали нелегальным участникам финансового рынка и субъектам с признаками финансовых пирамид.  Это на 30% превышает показатели в 4 квартале 2025 года. Большая часть таких ресурсов выявляется почти сразу после создания, одновременно блокируются их зеркала. Благодаря такой системе, большинство проектов не успевает набрать популярность и привлечь значительные средства граждан.

Нелегальные кредиторы тоже все чаще уходят в интернет, предлагая свои услуги через соцсети. Одной из самых опасных схем стало нелегальное кредитование в криптовалюте. В первом квартале 2026 года по инициативе Банка России было заблокировано 123 интернет-ресурса, которые выдавали криптозаймы.